1. طريقة إدارة المحافظ المستقرة
- المبادئ الأساسيةالهدف هو تقليل المخاطر ومتابعة أرباح ثابتة.
- تكوين الحافظة:
- الأسهم (أقل من 30 ٪): حدد أسهم توزيعات الأرباح ، الدول المتفوقة الكبيرة. مثال: Samsung Electronics ، Apple.
- السندات (50 ٪ أو أكثر): الاستثمار في المنتجات المالية المستقرة مثل السندات الحكومية وسندات الشركات.
- الأصول النقدية والنقد (20 ٪)ج: الودائع المصرفية وصناديق سوق المال (MMF) لها أصول عالية للسيولة.
- العقارات أو ETF (خيار): العقارات الاستثمار غير المباشر (صناديق الاستثمار) أو مؤشر مستقرة -يمكن النظر في صناديق الاستثمار المتداولة من نوعها.
- استحقاق:
- هناك تأثير ضئيل على تقلبات السوق.
- يمكنك توقع أرباح ثابتة على المدى الطويل.
- عيب:
- من الصعب توقع عوائد عالية.
- التضخم يمكن أن يحد من الأصول الفعلية.
2. استثمار عدواني
- المبادئ الأساسية: تحمل مخاطر عالية للحصول على أرباح عالية.
- تكوين الحافظة:
- الأسهم (أكثر من 70 ٪): المخزونات الصغيرة والمتوسطة ذات الإمكانات المرتفعة للنمو ، مبادرات لكل قطاع (مثل تكنولوجيا المعلومات ، التكنولوجيا الحيوية) ، الأسهم الخارجية ، إلخ.
- عملة مشفرة (خيار): الأصول الرقمية مع تقلبات عالية مثل البيتكوين و Ethereum.
- استثمار رأس المال الاستثماري/بدء التشغيل (خيارات): الاستثمار في شركات المرحلة المبكرة لتحقيق أرباح عالية.
- المشتقات (الخيارات): الصفقات باستخدام الرافعة المالية مثل الهدايا والخيارات لمتابعة الأرباح الكبيرة على المدى القصير.
- استحقاق:
- هناك إمكانية لتحقيق ربح كبير في وقت قصير.
- يمكنك المشاركة مباشرة في التقنيات والاتجاهات المبتكرة.
- عيب:
- حساسة للغاية لتقلبات السوق.
- هناك خطر كبير من الخسارة ، ومن المحتمل أن تفقد المدير.
3. ابحث عن إجماع النهجين
استراتيجية محفظة متوازنة
- 60:40 اللوائح:
- يتم توزيع 60 ٪ على الأصول المستقرة (السندات ، الأسهم الكبيرة ، الأصول النقدية).
- توزيع 40 ٪ على الأصول العدوانية (المخزونات الصغيرة والمتوسطة ، والأسهم الخارجية ، والعملات المشفرة ، وما إلى ذلك).
- قانون توزيع الأصول حسب العمر:
- حدد نسبة السندات بقدر عمرك وتوزيع الباقي على الأصول العدوانية مثل الأسهم. مثال: 30 ٪ هو 30 ٪ سندات ، 70 ٪ هي الأسهم.
- حدد إعداد الأهداف وإعادة التوازن:
- أهداف قصيرة الأجل (على سبيل المثال من 1 إلى 3 سنوات) تركز على الأصول المستقرة.
- الهدف من منتصف إلى طويل-على المدى الطويل (على سبيل المثال ، 5-10 سنوات) يركز بشكل أكبر على الأصول العدوانية ، ولكن إعادة التوازن بانتظام.
- تأمين صناديق الطوارئ:
- لدينا دائمًا أكثر من 6 أشهر من المعيشة كأصول نقدية للتحضير لحالات الطوارئ.
4. الخلاصة: ابحث عن توازنك الخاص!
تعمل إدارة الأصول المستقرة على تقليل "ليلة النوم" ، وتوفر الاستثمارات العدوانية فرصة "لجعل الأحلام حقيقة". الشيء المهم هو خاص بهخطر على مستوى المخاطر, هدف الاستثمار, أفق الوقتهو الجمع بين الاستراتيجيتين في الوئام.
- المستثمر المبتدئ: نوصي باستراتيجيات لزيادة نسبة الأصول وزيادة الاستثمارات العدوانية تدريجياً.
- مستثمر من ذوي الخبرة: اعتمادًا على وضع السوق ، يتم تعديل المحفظة بمرونة ، وتتابع أرباحًا عالية ، ولكنها تتابع في اتجاه تقليل الخسائر.
الاستثمار مثل الماراثون. تعتبر Sprints قصيرة المدى مهمة أيضًا ، ولكن في النهاية ، فإن السرعة والاستراتيجية المستدامة هي مفتاح النجاح. 🏃